След трудната година универсалните пенсионни фондове, в които се осигуряват за втора пенсия родените след 1959 г., вече имат повод за радост. През последните 4 месеца всички 10 фонда обръщат негативната тенденция и отчитат положителна доходност, като от октомври до края на януари са добавили между 2 и 6,61% към активите си. Това пише изданието "Сега", след проверка в данните на Комисията за финансов надзор за промените в стойността на един дял във втория стълб. Това положително развитие засега не е достатъчно, за да компенсира загубите от началото на пандемията – доходността за периода 31 декември 2020 г. – 30 декември 2022 г. е отрицателна за всички фондове с изключение на "ЦКБ-Сила". Прехвърлиха близо 1 милиард лева, спестени за втора пенсия
Какво представлява стойност на един дял?
Стойността на един дял е сред най-важните показатели за проследяване на резултатите от управлението на средствата, които внасяме за втора пенсия, макар че по-често разглеждаме данни за средствата в индивидуалната ни партида. Дяловете са равни части от нетните активи на съответния пенсионен фонд. Размерът на средствата в индивидуалната ни партида се изчислява именно върху тях, като броят на дяловете, които притежаваме се умножи по стойността на един дял за съответния работен ден.
Тази стойност на един дял подлежи на преоценка според дохода от инвестирането на средствата. Този доход се разпределя ежедневно по индивидуалните партиди на осигурените лица пропорционално на притежавания от тях брой дялове. Този начин на разпределение на средствата гарантира пропорционално разпределение на доходността сред всички участници във фонда. За разлика от натрупванията в индивидуалната партида, които КФН обявява на 3 месеца, стойността на един дял се следи ежедневно и показва най-актуалната картина във втория стълб.
Как се променя?
В края на септември – началото на октомври активите на универсалните фондове отчетоха най-ниското си ниво в започналия през януари срив след всички кризи през изминалата година. От това ниво започва възстановяването, като от октомври насам доходността е положителна, а при някои е дори 5-6%.
Между 3 октомври и 30 януари ръстът в стойността на един дял на отделните фондове е между 1,82 и 6,61% (изчисленията са на "Сега"):
- "Доверие" – 6,61%;
- "Алианц" – 6%;
- ДСК "Родина" – 5,56%;
- ПОК ОББ – 5,09%;
- "Съгласие" – 4,46%;
- ЦКБ "Сила" – 3,70%;
- "Топлина" – 3,30%;
- ПОИ – 2,02%;
- "Бъдеще" – 1,82%.
Най-младият фонд – "ДаллБогг Живот и здраве", има малко натрупвания, за да отразява трайни тенденции, но все пак има добра доходност – 6,29%.
Към 30 януари
Стойността на един дял варира от 0,95792 до 2,07197 за различните фондове, като върху тях има редица допълнителни фактори – брой осигурени, период на съществуване и т.н. Картината към 30 януари е:
- "Доверие" – 1,68308;
- "Съгласие" – 1,95816;
- "ДСК Родина" – 1,63383;
- "Алианц" – 1,51627;
- ПОК ОББ – 1,70459;
- "ЦКБ-Сила" – 2,07197;
- "Бъдеще" – 1,56588;
- "Топлина" – 1,43109;
- ПОИ – 1,58470;
- "ДаллБогг" – 0,95792.
Резултати в дългосрочен план
Посочените по-горе резултати обхващат кратък период, за да са от значение в дългосрочен план, а осигуряването във втория стълб е такова. Спрямо целия период, в който доходността се изчислява – от 1 юли 2004 година, доходността на 9-те фонда е положителна ("ДаллБогг" не е посочен заради кратката история).
- "Доверие" – 2,84%;
- "Съгласие" – 3,68%;
- "ДСК Родина" – 2,68%;
- "Алианц" – 2,26%;
- ПОК ОББ – 2,91%;
- "ЦКБ-Сила" – 3,99%;
- "Бъдеще" – 2,46%;
- "Топлина" – 1,95%;
- ПОИ – 2,51%.
ОШЕ ПО ТЕМАТА:
Изгарят парите за втора пенсия
Българите масово се отказват от втора пенсия
Коментари